David Elvira, CISO de Mahou San Miguel entrevista a Rubén Andrés Priego, Director General de Tecnología y Operaciones en Singular Bank.

David Elvira: ¿Podrías compartir con nosotros tu trayectoria profesional y cómo llegaste a tu posición actual dentro de la empresa? 

Rubén Andrés Priego: Yo empecé mi carrera profesional desde los 16 años, porque comencé a programar muy joven y tenía una gran pasión por la tecnología. Para mí era algo mágico poder generar programas y poder construir a través de la tecnología nuevas soluciones. 

He estudiado Ingeniería Informática, terminé la carrera con 21 años y empecé a programar y a trabajar en una gran empresa muy pronto. Tuve suerte de trabajar en grandes entidades financieras y eso me dio la oportunidad de conocer la tecnología del sector financiero y el negocio. Y no sólo el negocio, sino el cliente. Durante 10 años estuve trabajando en diferentes bancos, como BBVA, Credit Andorra, Barclays, Banco Popular, Banco de España, y posteriormente di el salto a ser adjunto al CIO de una entidad financiera de España, llamada Bancar, que terminó siendo Evobanco. Allí llevé a cabo el proyecto de transformación digital de Evo. 

En ese período, pude entender cómo la innovación puede cambiar la experiencia del cliente, utilizar nuevas formas de comunicarse con los clientes, a través de la voz, como el uso de la inteligencia artificial para poder tener conversaciones con tus finanzas y cómo impulsar la experiencia del cliente y la eficiencia comercial y operativa.

Durante ese periodo, construí ese perfil ligado al negocio, a la tecnología, y gracias a ello pasé a ser el CIO de Evobanco y el director de tecnología y operaciones de Singular Bank, un banco con una clara vocación de combinación de los banqueros, que es ese factor humano, la empatía y capacidades que tenemos las personas, que aún no llega a las  máquinas y la tecnología para acompañarle. 

D.E.: ¿Qué es para ti la residencia digital? ¿Por qué crees que se ha vuelto tan esencial hoy en día? 

R.A.: Hay una frase muy manida, que es; “Lo único continuo es el cambio”, y yo creo que ahora aplica más que nunca. En los últimos 20 años que tengo de trayectoria profesional, he visto una gran aceleración de cambios, tanto amenazas de ciberseguridad, como cambios normativos. Estamos viviendo una vorágine de cambios normativos, pero también cambios en términos de innovación, de nuevas tecnologías, que están interrumpiendo el mercado.

Para mí la residencia es la capacidad de adaptación ágil a todos esos cambios, entenderlos y adaptarse, y no solo adaptarse, sino tomar ventaja con ellos, porque muchas vece los casos de nuevos threats de ciberseguridad, pueden suponer una ventaja competitiva, si eres capaz de defender ese tipo de amenazas de una manera inteligente, o en cambios como son, la irrupción de las nuevas tecnologías de inteligencia artificial, poder ser más competitivo, tener una mejor experiencia y dar mejor servicio a nuestros clientes.

D.E.: Desde tu perspectiva, ¿Cuál es el mayor reto que crees que se enfrentan los líderes hoy en día para garantizar la ciber resiliencia y la continuidad del negocio? 

R.A.: Uno de los primeros retos que nos encontramos es que la seguridad es algo crítico y crucial para las compañías. Tenemos que garantizar, con los nuevos escenarios que estamos viendo de ciberataques, suplantaciones de identidad y suplantación de la biometría de la voz. Todo esto nos va a requerir adaptarnos ágilmente, para poder defendernos frente a ellos y luego obtener una respuesta, porque vamos a estar todos en la diana de estos atacantes y vamos a tener que tener unos buenos planes de respuesta y de continuidad de negocio.

Hemos visto recientemente el problema del corte eléctrico en España y creo que lo veremos más a menudo, pero no fue por este motivo, no lo sabemos todavía, probablemente vamos a ver situaciones muy disruptivas, como por ejemplo la pandemia y estas situaciones que hemos vivido. 

Por otro lado, otro de los retos que vamos a tener, es la adaptación al cambio con la inteligencia artificial. Hablábamos, por ejemplo, que el 66% de las horas en banca van a ser sustituidas por sistemas de inteligencia artificial.

Esto iba a diversos estudios de McKinsey y de Accenture que lo vaticinan y creo que ahí la adaptación, la cultura de las empresas, la gestión del talento y la transformación de los skills de los empleados. 

Cerrar el re-skilling de los empleados va a ser crucial, porque todo cambia tan rápido que nunca vas a poder contratar al experto de la última tecnología, sino que tendrás que conseguir que tu equipo esté motivado y en acción para poder ir surfeando esa ola.

D.E.: ¿Podrías compartir con nosotros, Rubén, algún ejemplo concreto de cómo tu organización ha superado algún desafío de estos que comentas? ¿Y cómo la cultura de la organización, ese re-skilling de nuestras personas, ha influido de manera para enfrentarse a este tipo de crisis digitales? 

R.A.: Llevo como cuatro meses en Singular Bank. En cuatro meses, ya he tenido tiempo para entender la capacidad de resiliencia que tenía nuestra organización. Cuando me incorporé en enero, llevé a cabo un plan de toma del pulso a la organización, teniendo 66 reuniones desde el consejo, equipo directivo, el resto de compañeros y mis equipos y el resto de la organización, 66 sesiones, para crear un plan estratégico en 45 días. Algo que en una situación diferente nos hubiera llevado más tiempo.

Con la organización, una organización abierta al cambio, a la innovación, a las nuevas ideas, me lo hizo muy fácil. En 45 días, hemos creado un nuevo plan estratégico, en el cual van a ser claves, la inteligencia artificial, la ciberseguridad y trabajar nuevas formas de experiencia de cliente. Como el uso de agentes o el uso de la voz, para comunicar con las finanzas, también va a ser muy relevante el banquero, porque lo que buscamos, es una combinación de la empatía que tienen las personas junto con las capacidades de inteligencia artificial para generar esos banqueros 2.0, que van a tener, capacidades de análisis muy avanzadas, pero la facilidad de poder hablar con el cliente y explicarle las propuestas de inversión o la estrategia de una manera cercana, pues eso en Singular Bank lo hemos hecho en 45 días y estamos ejecutando este nuevo plan que hemos empezado hace un mes. 

Hemos cambiado completamente la estrategia del banco para enfocarnos más en estas nuevas tendencias, que van a ser la gran ventaja o transformación que vamos a vivir los próximos años. 

D.E.: La innovación dentro de toda esta tecnología, inteligencia artificial, blockchain y toda la parte de nuevas tecnologías, están dentro de la estrategia digital de tu organización, ¿Verdad?.

R.A.: Sí, comentaba antes que el 66% de las cosas se van a reemplazar por inteligencia artificial. El World Economic Forum habla de 10 tendencias claras y solo hay una que es de ingeniería, IA y data. El resto están relacionadas con las capacidades del ser humano a la transformación, a la adopción del cambio. La formación autónoma, poder formarte, ahora  tenemos unas capacidades de autoformación nunca vistas, el poder abrazar los cambios, entender las tecnologías de hoy. ChatGPT ha demostrado que ahora la tecnología está más cerca de las personas y de la población para poderla incorporar en su día a día. 

Lo que creo es que vivimos en una etapa de transformación como hubo en las anteriores revoluciones industriales y la clave va a ser que nos adaptemos a ella y no tengamos miedo.

Hay casos en la historia del último siglo, hay uno muy curioso. Había miedo a la electricidad, cuando surgió la electricidad en 1890 aproximadamente, el presidente de los Estados Unidos tenía miedo de tocar el interruptor y lo pedía a los criados y si los criados no apagaban la luz, dormía con las luces encendidas. Esos miedos al cambio, yo creo que es lo que estamos viviendo hoy, la realidad es que ahora todos apagamos y encendemos la luz y nadie se electrocuta, incluso tenemos coches como la Cybertruck de Elon Musk, de Tesla, que pueden viajar por el mar y son eléctricos.

D.E.: ¿Consideras que el talento humano en la innovación y en la construcción de una organización, de un resiliente es fundamental? 

R.A.: Sin duda, es imposible tener expertos de la última tendencia tecnológica. Todo cambia tan rápido, es inviable. Lo que tenemos que hacer es tener capacidades de aprender, motivación y ganas de seguir creciendo. 

La gestión del talento pasa también por los líderes, tenemos que conseguir motivar, quitar esos miedos y trabajar en la transformación de la organización. Veía también una gráfica recientemente de Estados Unidos, de la tendencia del empleo.

Desde 1939 hasta hoy, documentándome sobre las diferentes transformaciones que hemos vivido desde esa época, hasta ahora, la tendencia del empleo siempre ha sido creciente. Parecía una tendencia como el Standard & Poor ‘s 500, que siempre crece, pues aquí ocurría lo mismo. Creo que tenemos que trabajar el talento para que haga ese re-skilling y up-skilling y que la compañía le acompañen sus líderes.

D.E.: Hablabas antes de desafíos, de miedos, de ciberseguridad, qué importante es la ciberseguridad hoy en día, en entornos bancarios especialmente. 

Siempre habéis sido muy innovadores en todos los entornos. Desde tu punto de vista, ¿Cuáles son las principales amenazas cibernéticas que visualizas en el horizonte y cómo se estáis preparando para ellas?.

R.A.: Por un lado veo que se está democratizando el cibercrimen. Con la inteligencia artificial, la nube y todas estas nuevas tendencias, están reduciendo las barreras de entrada, tanto para las compañías que quieren generar negocio un impacto positivo, como para compañías de cibercrimen, que quieren generar beneficios a costa de llevar a cabo ciberataques. Se van a multiplicar el número de ciberataques que vamos a vivir en los próximos años debido a este mismo motivo es muy fácil utilizar la inteligencia artificial para detectar posibles brechas de seguridad y vectores de ataque, e incluso para generar nuevos vectores de ataque. Por otro lado, vamos a ver nuevas formas de fraude con la replicación de las personas.

Ahora puedes muy fácilmente, HeYen, permite hacer vídeos sintéticos con la imagen y la voz de la persona. Vamos a ver fraudes del CEO, fraudes suplantando a directivos de la entidad o diferentes personas, a través de estas nuevas formas. Tendremos que trabajar mucho la identidad digital en el futuro. Un gran reto que tenemos por delante. 

D.E.: Sí, está claro que el camino hacia una verdadera era digital ya lo estamos andando. Para ti, ¿Cuáles son los principales obstáculos que veis en este camino?

R.A.: Vamos a encontrar algunos obstáculos en las personas porque siempre hay resistencia al cambio. Estamos en un modelo de disrupción brutal. La adopción de ChatGPT ha sido impresionante.

En cinco días llegaron a un millón de usuarios y a día de hoy cada semana tiene 400 millones de usuarios en todo el mundo. La adopción está siendo espectacular y la disrupción también está cambiando completamente las reglas del juego. Uno de los obstáculos que nos vamos a encontrar es la resistencia al cambio de las organizaciones y de las personas.

Por otro lado, toda la regulación que está llegando y la parte que comentábamos de ciberseguridad, porque ahora parece muy accesible todo este tipo de herramientas, pero tenemos que garantizar la seguridad y el gobierno de todas ellas. No porque sean accesibles se puede hacer de todo. Tenemos un equipo de compliance, de legal y de ciberseguridad muy potente. Ahora ChatGPT nos lo reemplaza. Un empleado pregunta a ChatGPT que este contrato se cumple con la normativa EVA y ChatGPT le dice que sí, que probablemente esté. 

Yo estoy a favor del uso de esta tecnología, pero se tiene que hacer de una manera controlada. Tiene que haber un equipo legal detrás que garantice que todo esté acorde a la normativa. 

D.E.: Ahí es donde veo los obstáculos, que a la vez son oportunidades. ¿Algún consejo para líderes emergentes, en esta situación tan paradójica, quizás, que podías compartir con ellos? 

R.A.: A ver, yo tengo una forma de ser y de trabajar que es la continua acción. Para los líderes emergentes lo que diría es que no puedes quedarte inmóvil en este momento. Tienes que mantenerte motivado y continuamente en búsqueda de la aplicabilidad de estas tecnologías, en trabajar con toda la entidad, la estrategia y no centrarte únicamente en la propia tecnología per se, sino entender cuáles son los problemas de la organización o cómo se está haciendo hoy esa cadena de valor de la compañía y cómo la puedes transformar con estas tecnologías. Pero no puedes quedarte inmóvil frente a este cambio. El que se quede inmóvil está fuera de juego.

D.E.: Para finalizar, Rubén. Te voy a pedir un gran reto. Que me resumas, en una frase la clave para poder construir organizaciones resilientes y preparadas para un futuro. ¿Cuál sería?.

R.A.: Yo diría que el futuro no está escrito y lo escribirán las organizaciones ágiles y resilientes.